鞍山人免疫血清球蛋白库存有限公司

   鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司风险评价小报

   本人复核了鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司(以下省略“鞍钢财务公司”)达到结尾的政府对2016 年 6 月 30 日营业资历、反对改革的保守当权派风险评价与风险国务的。使被安排好、优秀的和设计风险达到结尾的零碎并保持新其后果,又保持新风险达到结尾的战略与顺序的确凿性和和谐的性是鞍钢财务公司达到结尾的政府的妨碍。本人的妨碍是对鞍钢财务公司所作出的与其经纪资质、反对改革的保守当权派风险评价与风险国务的抒发己见。

   本人在审计工艺步骤中,发作包孕默认、测验和评价鞍钢财务公司与其经纪资质、内心里把持名人的有理性与实现,又本人以为叫来的安宁顺序。本人信任,本人的审计为作出评论提出了有理的原因。。

   经复核,本人以为:

   一、鞍钢财务公司具有合法残废者的《存款事实发照准证》《反对改革的保守当权派法人营业同意》;

   二、未发觉鞍钢财务公司在违背中国存款业监视达到结尾的协商开会发表的《反对改革的保守当权派圆财务公司达到结尾的主意》整齐的的健康状况,鞍钢财务公司的资产倾向使相称契合该主意第三十四个条的整齐的请求。

   内心里把持的内在边界,鉴于误差或欺诈而使遭受的误差或化为乌有的可能性性。。以及,事实的互换可能性使遭受内心里把持不妥。,或缩减到把持、风险达到结尾的战略、顺序遵照的度数。依据,原因风险评价的果实,探出了期货的结局。。

   本小报仅供鞍钢库存有限公司深圳证券市运用。。不是照准,不得用于无论什么安宁使用权。

   附:鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司风险评价

   鞍钢库存有限公司

   董事会

   2016年8月 29 每日反对论证: 鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司

   1

   风险评价阐明

   一、 公司基本健康状况

   鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司(以下省略“本公司”)是经中国人民存款总行 总行于 1997年 8 月 29 日照准筹建(银复[1997]345 号),于 1998 年 3 月 17 日正式言之有理的非存款存款事实机构(银复[1998]88 号)。招收言之有理时,招收资产为人民币。 36,200 万元,由 5股票持有者出资的:鞍山人免疫血清球蛋白公司来稿 30,660 万元,持股使相称 ;鞍山人免疫血清球蛋白国际经济贸易公司凯德置地 2,490 万元,持股使相称为 ;鞍山炼钢业利用总行资产装饰 1,500万元,持股使相称 ;鞍山钢铁分店出资的 1,350 万元,持股使相称 ;鞍山银座(圆)库存有限公司装饰 200 万元,持股使相称 。

   1998 年 9 月 10 日,股票持有者大会经过资产存量BI内心里让,Angang分店、鞍山银座(圆)库存有限公司让其库存,该公司的股票持有者已从五家增至三家。:鞍山人免疫血清球蛋白公司来稿 32,210 万元,持股使相称;鞍山人免疫血清球蛋白国际经济贸易公司凯德置地 2,490 万元, 持股使相称 ;鞍山炼钢业利用总行资产装饰 1,500 万元, 持股使相称 。

   2008 年 5 月,中国存款业监视达到结尾的协商开会辽宁监察局廖银素 143号“在附近鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司高处招收资产金及变动股权、修剪承认制和解的批”照准,公司招收资产高处至 100,000 一万元(含) 500 数无数的)。鞍山科龙财务主管公司对此举行了审察。,并于 2008 年 6 月 27 鞍状物上使飞起与科龙[ 2008 ] 128 验资小报数。公司增长后的承认制和解:鞍山人免疫血清球蛋白装饰 74,035万元,占招收资产的 ;鞍山人免疫血清球蛋白库存有限公司 20,000 万元,占招收资产的;鞍山人免疫血清球蛋白国际经济贸易公司凯德置地 3,723 万元,占招收资产的 ;鞍山炼钢业圆有限妨碍公司 2,242 万元,占资产数量的 。

   2012 年 6 中国存款业监视达到结尾的协商开会、辽宁接管局 134 号“辽宁银监局在附近鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司股权变动及成文法修正的批”照准,原界分股票持有者鞍山人免疫血清球蛋白有限妨碍公司 的股权,即,人民币 74,035 10000元未缴给鞍山人免疫血清球蛋白界分。公司股票持有者变动后的健康状况:鞍钢圆公司出资的 74,035 万元,占资产数量的 ;鞍山人免疫血清球蛋白库存有限公司 20,000 万元,占资产数量的 ;鞍山人免疫血清球蛋白国际经济贸易公司凯德置地 3,723 万元, 占资产数量的 ;鞍山炼钢业圆有限妨碍公司 2,242 万元, 占资产数量的 。

   2014 年 4 中国存款业监视达到结尾的协商开会、辽宁接管局 号“辽宁银监局在附近鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司股权变动、照准招收资产的高处和照准修正ART,高处招收资产 200,000 万元。鞍山人免疫血清球蛋白公司新招收资产、鞍钢库存有限公司、攀枝花人免疫血清球蛋白钒钛资源库存有限公司,同时,鞍钢圆的国际公司曾经让了承认库存。,鞍山人免疫血清球蛋白库存有限公司收买了公司承认库存。公司股票持有者变动后的健康状况:鞍钢圆公司出资的 140,000万元,占资产数量的 ;鞍山人免疫血清球蛋白库存有限公司 40,000 万元,占资产数量的;Panzhihua Iron钒钛资源库存有限公司的奉献 20,000 万元, 占资产数量的 。2014 年 12 攀枝花钢铁公司吸取合达到结尾的,鞍钢财务公司四川子公司正式言之有理。

   2

   公司法定代劳人:于万元;反对改革的保守当权派法人营业同意登名称: 210300005090125;定居:鞍山东区和平路 8 号。

   经纪广大地域:盟员单位财务和财务顾问、信誉认同及互相牵连求教于、代劳事实;援助构件逐渐增加和还债市费;为构件提出依据;实施构件付托借给和付托装饰;构件对票据的承认与打折;实施内心里转账结算及结算、清算概念设计;寄存构件的存款;借给和融资酬金给构件;参加存款同性随时可收回的贷款,照准后发行存款事实公司票据;寄销品销售额单位债券股;存款事实机构股权装饰;书记员的职位装饰,装饰广大地域限于存款间公债、央行票据、存款事实债、短期融资券、反对改革的保守当权派债,货币义卖市场基金,依赖机械力移动新股票;中国存款业监视达到结尾的协商开会照准的安宁事实。

   二、 公司内心里把持的基本健康状况

   (一)事实把持

   1 、公司管理和解

   公司已根据P公司使成为股票持有者大会。、董事会,中西部及东部各州的县议会,执行董事会用水砣测深下的行政策士许诺制。公司指派了《股票持有者会现行命令》《董事会现行命令》《中西部及东部各州的县议会现行命令》《董事会硬挺着显露出》《行政策士任务细则》及《董事业绩评价名人》《高管总经理监视考核名人》等,使被安排好了股票持有者大会。、董事会、中西部及东部各州的县议会和策士层私下各负其责、标准开刀、互惠的均衡的公司管理和解。指派了高音的一大的战略达到结尾的办法。,对公司来说要紧的事实、大方针决策和重大的人事任免。

   公司股票持有者大会、董事会、中西部及东部各州的县议会该当根据整齐的活期召开开会。,并保存参与开会的和谐的保存、果断、记载和记载。董事会言之有理了风险达到结尾的协商开会。、审计协商开会和战术扩张物协商开会,董事会战术扩张物协商开会一套与分子式,它不活期修剪和优秀的,原因内心里和内部。;董事会风险达到结尾的协商开会一套指派C,它不活期修剪和优秀的,原因内心里和内部。;董事会审计协商开会许诺公司大方针决策,公司审计机关直系的对审计协商开会许诺。。

   公司达到结尾的使被安排好了行政策士办公室开会零碎,在董事会的广大地域内确保重大的事项的人身攻击的方针决策。COMP达到结尾的下的片面预算达到结尾的协商开会、借给审察协商开会、风险装饰协商开会、战术方针决策协商开会,如战术演技评价涉及,高层达到结尾的总经理契约分工不隐瞒的,遵照右方的的基本原理,右方的区别火线和。

   3

   2、名人的使被安排好与权利与妨碍的分派

   公司使被安排好了比较地优秀的的一套机构,使成为贩卖部、赞颂部、装饰求教于部、情节财务主管部、综合的达到结尾的部、旁听部、风险管控部、住宅建设基金机关等重大聚会机关,并指派了《鞍钢财务公司各机关岗位妨碍制》,事实步骤把持办法、《受权达到结尾的名人》,每一掩蔽次要事实范畴和重大的成绩的残废者达到结尾的零碎,使成为岗位受权、机构受权条例或互相牵连实现标准。公司审计机关和风险达到结尾的机关是对立的,公司事实灵活的的监视审计,直系的向董事会,有很强的自恃心。

   公司的一套和解列举如下图所示:

   4

   鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司一套机构图

   股票持有者会

   中西部及东部各州的县议会 审计协商开会

  片面预算达到结尾的协商开会 董事会 风险达到结尾的协商开会

   借给审察协商开会 战术扩张物协商开会

   行政策士

   风险装饰协商开会

   演技考核协商开会

   副行政策士 纪委 副行政策士(公司副策士)

   住房 投 计 综 风 旁听

   业营 公 咨资 划会 合管 贷信 管险 部

   部 积 询 计 理 部 控 ( 稽 营 划计 合综 信 风险

   金部 部 部 部 部 检纪 核 业 会 管 贷 管

   监 部 部 计 理 部 控

   察 分( 分( 部 部 分( 部

   ) 公 公 ( ( 公 (

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   ) ) 司 司 ) 司

   ) ) )

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  鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司 2015 年度风险评价

   3、人文资源

   公司指派了《鞍钢财务公司人文资源达到结尾的名人》,使被安排好职员失业后的receive 接收、去职达到结尾的、劳动和约达到结尾的及安宁互相牵连办法,决定主音岗位和敏感岗位,使被安排好通信的的活期工作班次制,对觉悟要紧神秘的的职员执行限制性整齐的,对铰链岗位总经理根据《铰链岗位轮换和势力在休假名人》活期举行工作班次和势力在休假,职员演技考核零碎的使被安排好、破格提升奖罚达到结尾的名人。公司注意职员火车和职业道德教诲,主要的依赖岗位职员更。

   4、反对改革的保守当权派文化

   公司注重反对改革的保守当权派文化建筑,公司的反对改革的保守当权派文化手册曾经指派。,职员行动标准化,最大限度地利用全部的使格式化的教诲弄清核心价值观和社会。公司注重风险文化建筑,活期或不活期地对职员举行风险达到结尾的火车,激化职员的风险知觉。

   (二)风险评价

   原因辨别反对改革的保守当权派的辨别要点,康帕克牌计算机、运转工艺步骤及风险惕励办法,分管契约、互惠的监视,预测杂多的风险、评价和把持。

   1 、风险达到结尾的一套与战略

   公司风险达到结尾的的一套由董事会结合。、董事会指派的风险达到结尾的协商开会、地位较高的达到结尾的层与风险达到结尾的机关的结合。在监狱里:董事会对公司的RIS有终极的妨碍;董事会指派的风险达到结尾的协商开会是公司风险达到结尾的的方针决策机构;地位较高的达到结尾的层对董事会的残废者许诺,许诺片面风险达到结尾的的日常任务;风险达到结尾的和把持机关的风险达到结尾的岗位是、监控、评价和小报杂多的事实风险并承受孤独的I。

   公司指派了《片面风险达到结尾的名人》《风险预警达到结尾的主意》《重大的紧急情况应急预案》《重特大紧急情况小报名人》《合规达到结尾的名人》等系列节目风险达到结尾的名人,对目的设定、风险酬劳、风险辨析、风险应对等风险评价工艺步骤作出了不隐瞒的整齐的,指派了《风险把持手册》。,使被安排好健全公司片面风险达到结尾的零碎。

   2、风险评价

   现阶段公司面容的次要风险是开刀风险。、液体风险、信誉风险与新闻零碎风险。公司营业于同一的条款和内部事实,环绕公司扩张物战术,对准次要风险指派了通信的的风险达到结尾的战略。。开刀风险达到结尾的战略包孕:使被安排好优秀的的内控手册和小报听从机制,当开刀风险事情发作时,政党的或了解内幕的人该当以书面使格式化向政党的小报。,系主任向行政策士报告请示任务。;液体风险达到结尾的战略包孕:放资产金达到结尾的,公司应搜集各类资产液体考察新闻,期货短期资产流淌缺口预测,使被安排好液体风险商标预警机制。当液体商标非常时,公司应原因互相牵连达到结尾的采取即时的办法;信誉风险达到结尾的战略包孕使被安排好信誉评级索引,有对准性的反对改革的保守当权派借给客户信誉评级零碎。,精确的制止反对改革的保守当权派信誉评级名人,放信誉评级的精密和商量性,残废者降低整个的赞颂风险;新闻零碎风险达到结尾的战略包孕R,新闻零碎的活期风险评价,使被安排好疏通的新闻交流与小报名人,公司计算零碎中卫达到结尾的协商开会许诺 IT 新闻零碎风险达到结尾的。

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  鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司 2015 年度风险评价

   (三)把持灵活的

   1 、资产达到结尾的

   原因公司的参与整齐的执行公司规章名人,指派和优秀的了《片面预算达到结尾的名人》《资产结算内心里把持名人》《人民币单位存款达到结尾的主意》《寄存同性存款达到结尾的主意》《存款预订或保留达到结尾的主意》《结算存款查询、上冻和扣划达到结尾的主意》《外汇市事实达到结尾的主意》《结售汇事实开刀规程》等事实达到结尾的主意、反对改革的保守当权派运作步骤。关于丰盛的资产,事实机关必要资产。,可以在公司片面预算M的投票权后举行。,残废者惕励存款事实风险。

   ( 1 资产情节达到结尾的打中几个成绩,公司的事实经纪精确的遵照资产的请求,经过资产情节达到结尾的的指派和实现,装饰方针决策与风险把持达到结尾的、存款同性随时可收回的贷款达到结尾的零碎,保证书公司资产的中卫、实力与液体。

   (2)构件存款事实,公司精确的遵照平稳的基本原理、当志愿兵、诚实信誉基本原理保证构件的中卫,维修政党的的法定权益。

   2、赞颂事实把持

   公司指派和优秀的了《借给事实达到结尾的名人》《借给依据达到结尾的名人》《票据打折事实开刀规程》《电子交换汇票达到结尾的名人》等赞颂事实达到结尾的名人,独自借给交托、轮廓画法审批借给达到结尾的零碎。同时,要放反对改革的保守当权派信誉达到结尾的。,指派了《反对改革的保守当权派信誉等级评定名人》《反对改革的保守当权派信誉新闻根底数据库零碎达到结尾的名人》等达到结尾的制。

   ( 1 )独自借给交托、轮廓画法审批借给达到结尾的主意

   借给考察评价总经理许诺借给考察和评价,深入地反省侦探打错目标,评价给错误的劝告妨碍;借给审察、审批总经理评论、审批妨碍,许诺签字看;借给达到结尾的人在反省打中误差、对残废者夺得负妨碍;借给运营商许诺开刀风险。公司指派了借给审察协商开会名人。,借给审察协商开会的总经理编制、不隐瞒的契约和顺序整齐的,公司承认赞颂类事实须经借给审察协商开会出席开会代表三分之二很投票权经过大后方可执行。使被安排好和谐的的信誉发送,包孕借给专心致志、借给考察、借给审察协商开会审批记载、借给和约、和约的保证书等,活期反省。

   (2)贷后达到结尾的

   公司注意贷后达到结尾的,赞颂机关许诺借给的次贷反省、借给本息回收、信誉风险接管与预警,不良资产达到结尾的、信誉发送达到结尾的妨碍等。

   公司精确的制止借给事实达到结尾的整齐的,借给人向借钱人发给借给后面的贴壁纸。专款和约的执行、财务和事实国务的后面的新闻,每隔六点月小报一次借给,灵包孕:借钱人简介、借钱人的经纪国务的、借钱人财务国务的及赞颂员看等。赞颂书记员审察借给后面的贴壁纸,综合的文员许诺归档后的发送。。关于中长期的借给,也应原因CORESP使被安排好。、产量健康状况,中长期的借给风险混合物的静态修剪。

   3、装饰事实把持

   公司精确的根据WI扩张物装饰事实。,使被安排好和优秀的装饰

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  鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司 2015 年度风险评价

  多种经纪达到结尾的体制,指派了《书记员的职位装饰和市达到结尾的主意(试验)》《存款间义卖市场书记员的职位装饰开刀规程(试验)》《书记员的职位装饰和市风险把持名人(试验)》等事实达到结尾的名人并精确的制止,公司重大的书记员的职位装饰事项需经装饰方针决策协商开会出席开会尽量的代表成年经过方可执行,方针决策审批与装饰执行交托,舞台前部装置与后盾结算交托。

   公司在新存款事实机构的长期的股权装饰,存款事实机构股权装饰达到结尾的主意、存款事实机构股权装饰风险达到结尾的零碎。

   4、内心里审计把持

   公司执行内心里审计名人,审计机关的使成为。公司审计协商开会用水砣测深下的审计任务,孤独行使内心里监视重大聚会,直系的许诺董事会。

   审计机关对公司的经纪与达到结尾的,实现审计监视、进行辩护、发表与重新调整,助长达到结尾的程度的放、资产整个的与经济效果,依法维修公司、固态经纪。旁听总经理在每年终订立在那一年间的旁听任务情节,决定年度审计目的和高音的事项,并报董事会照准。年度停止,总结在那一年间审计任务、反省与评价。在审计工艺步骤中,原因审计以协议约束、灵选择的活期审计、日常审计或专项审计,违背互相牵连法度、法规、经复核的单位和人身攻击的该当向澳门特别行政区小报。,妨碍人可以原因公司的处分或许处分。。

   5、新闻零碎把持

   公司使被安排好残废者的新闻搜集、辨析、发表、小报和运用的新闻交流和反应零碎,放方针决策的残废者性和即时性。公司眼前采取北京的旧称九要点人物迷信技术有限妨碍公司利用的九要点人物圆反对改革的保守当权派资产结算达到结尾的零碎,能消除公司眼前的事实运作、风险达到结尾的的叫来性。公司计算零碎中卫达到结尾的协商开会许诺T,公司行政策士许诺公司的运营和维修任务。,指派了《计算零碎中卫达到结尾的名人》《计算机新闻零碎紧急情况应急达到结尾的细则》等达到结尾的名人,即时向零碎维修总经理反应零碎成绩。,总结本月零碎运转健康状况,公布零碎月经小报,报告请示机关行政策士,放公司结算事实达到结尾的程度,残废者惕励计算机新闻零碎风险。

   (四)内心里把持综合的评价

   公司管理规制,本人曾经使被安排好和优秀的了杂多的内心里把持名人,。在资产达到结尾的枝节的,公司甚至更好地把持了中卫风险。;在赞颂事实枝节的,公司使被安排好了通信的的CREDI。,将全套服装风险把持在有理程度;在装饰枝节的,公司指派了通信的的装饰制作节目。, 顾虑周到的装饰,甚至更好地把持装饰风险。

   三、公司达到结尾的与风险达到结尾的

   1 、经纪健康状况

   201 6 年上半年,公司的经纪目的紧紧环绕着董事会。,坚决地宣告依赖群体、服务业客户、把持风险、迷信扩张物观的达到结尾的理念,以圆化集合达到结尾的为要点扩张物TH,使充分活动存款事实功用,优秀的公司达到结尾的名人;增殖风险惕励力度,拓宽存款事实服务业范畴,在原始的巩固

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  鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司 2015 年度风险评价

  在会议反对改革的保守当权派范围程度的根底上,开掘资产义卖市场潜力,资产义卖市场范围程度的新打破,为了公司的有效力的、可继续扩张物创建了坚固的根底。

   短暂拜访 201 6 年 6 月 30 日 ,公司总资产 亿元,存等量的钱 亿元,寄存中央存款一笔钱 亿元,发给借给和垫款 亿元;倾向数量 亿元,吸取沉淀物 亿元;承认者权益 亿元。 201 5 公司年收入 亿元,范围数量 亿元,纳税后净范围 亿元。 201 6 本年上半年,公司活跃的人应对存款事实业的互换。,会议反对改革的保守当权派的继续最佳化与修剪,鼎力促进反对改革的保守当权派创始、创作创始,取等等良好的经纪业绩。

   2、达到结尾的健康状况

   本公司受《财务达到结尾的条例》的整齐的。、成文法和公司成文法的整齐的,根据谨慎经纪基本原理,指派杂多的事实整齐的和顺序,使被安排好、优秀的内心里把持名人,标准经纪行动,放内心里达到结尾的。这家公司从未发作过挤兑事情。、有力还债逝世约会、被打劫或诈骗、董事或地位较高的达到结尾的总经理涉嫌庄重的违纪、刑事事件等重大的事项,它从未受到惩办,并被安宁接管机关重新调整。,股票上市的公司的存款也无中卫隐患。。

   3、接管索引

   原因《存款事实时报》存款事实公司达到结尾的整齐的,到公司的末了 201 6 年 6 月 30 当天承认接管目的均契合请求。,详细列举如下:

   ( 1 资产丰富的率不应在表面之下 10%

   资产丰富的率=净资产(信誉风险额外的资产 义卖市场R) 经纪风险额外的资产 ) =,大于 10%。

   (2)资产的均衡不应高于资产数量

   拆入资产均衡为 80, 万元,资产数量 650, 万元,基金均衡在表面之下总资产。

   (3)装饰数量和资产数量使相称不得超越 70%

   装饰均衡 112, 万元,资产数量 650, 万元,装饰使相称和资产总结 ,在表面之下 70%。

   (4)依据均衡不应高于CAPI总总结。

   保证书均衡为 0,资产数量 650, 万元,保证书均衡在表面之下总资产。

   (5)固定资产与资产数量的使相称不高。 20%

   固定资产的均衡 万元,资产数量 650, 万元,固定资产使相称与资产数量 ,在表面之下 20%。

   4、股票上市的公司在某存款事实公司的存款、借给健康状况:

   (单位):数无数的)

   股票上市的公司名称 装饰总结 存款 借给(包孕限额)

  鞍钢库存有限公司 40, 37,052.25 ——

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  鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司 2015 年度风险评价

  攀枝花人免疫血清球蛋白钒钛资源库存有限公司 20, -16,730.79 ——

   短暂拜访 201 6 年 6 月 30 日,公司吸取存款 亿元,股票上市的公司(鞍山人免疫血清球蛋白库存有限公司)、攀枝花人免疫血清球蛋白钒钛资源库存有限公司)在本公司存款 亿元,股票上市的公司存款在公司存款打中使相称 。股票上市的公司在某存款事实公司的存迟钝的中卫性和液体良好,无财务公司因现钞缺乏而推延惩罚。。

   综上,短暂拜访 201 6 年 6 月 30 日,该公司有钱人合法残废者的存款事实同意。 《反对改革的保守当权派法人营业同意》,良好的经纪业绩,资产倾向使相称契合中国存款业监视达到结尾的协商开会发表的《反对改革的保守当权派圆财务公司达到结尾的主意》第三十四个条的整齐的请求,我公司对风险达到结尾的的认得和评价,未发觉和开刀资历、风险达到结尾的零碎的设计和运营在大约次要缺陷。。

   鞍山人免疫血清球蛋白财务有限妨碍公司

   6月30日,二,16

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